Investeringsfonde

Exact Invest A/S har været kapitalforvaltere gennem 16 år inden for private equity, debt og ejendomme. Vi er registreret forvalter af Alternative Investeringsfonde (FAIF) hos Finanstilsynet, og har bidraget med finansiering til en lang række virksomheder med flere hundrede milioner DKK. investeret på vores primære platform. Vi ejer en række af investeringsfonde, som alle er allokeret i virksomhedslån, via vores digitale crowdlending platform.

Crowdlending er et princip, som forbinder virksomheder, der har lånebehov, med en folkemængde, som udlåner deres formue, med henblik på at opnå afkast gennem rentegevinster. Det er eksempelvis tilgængeligt for virksomheder, der ønsker hjælp til finansiering af projekter, vækst, alternative investeringer eller midlertidig kapital til ordrer, cash flow eller lignende.

Det finder sted ved at virksomheder søger et lån via vores digitale platform. Her bliver lånet efterfølgende finansieret af platformens aktive investorer (både private og institutionelle), der via individuelle bud forsøger at opnå fuld finansiering på det forespurgte lånebehov.

• Aktivklassen betegnes som investering i lån til dansk små og mellemstore virksomheder.
• Den forventede årlig rente er på 5-10%
• Der fås stabile afkast i en aktivklasse der ligger mellem aktier og obligationer.
• Lånene har stærke sikkerheder som kaution, virksomhedspant, pant i fast ejendom samt statsgaranti.
• Man hjælper desuden danske virksomheder med finansiering og støtter derved dansk vækst og erhverv.

Exact Invest A/S er forvalter af Exact Flex Invest I og Exact Flex Invest II. Begge fonde er allokeret i virksomhedslån på vores digitale crowdlending platform. Den forventede årlige rente på den enkelte lån er mellem 5-10%. Den forvaltede kapital bliver investeret i lån efter professionel due diligience og kreditvurdering. De er begge veldiversificeret med en allokering på hhv. 80-100 forskellige lån, som optimerer det risikojusterede afkast og mindsker den totale risiko for kredittab.

Vi har netop stiftet en ny investeringsfond, Exact Flex Invest III. Den tredje version er en videreudvikling af EFI I og II, der blev etableret i henholdsvis 2016 og 2018. EFI III vil arbejde med lånefinansiering og udelukkende investere i lån med garanti fra den Europæiske Garantifond (EGF). Det øger den totale sikkerhed, og kombineret med yderligere lånekapital, forventes der et estimeret årligt afkast på 12,2% efter omkostninger og tab på lån. Fonden er stiftet med en egenkapital på DKK 12,5 mio. EFI III er åben for tegning på op til DKK. 25 mio.

• Generelle risici
  Der er en række risici forbundet med alle former for investeringer, hvilket også er tilfældet med investering i aktierne. De anførte faktorer er ikke udtømmende, men anses for værende de væsentligste i forhold til denne type investering. Opmærksomheden henledes på, at flere faktorer har en sådan indbyrdes sammenhæng, at de ofte vil indtræde samtidig. Rækkefølgen afspejler således ikke nødvendigvis en prioritering af risikoelementerne eller sandsynligheden for at de indtræffer -eller risikoens potentielle omfang for aktierne.

• Virksomhedernes evne til at tilbagebetale lån:
  Der investeres i virksomhedslån, og investeringen er således påvirket af disse virksomheders evne til servicere og tilbagebetale disse lån. Eventuelle tab vil påvirke selskabets resultat negativt.

• Låneoptagelse:
  Låneoptagelse er forbundet med risiko og øger risikoeffekten ved de resterende risici markant.

• Den makroøkonomiske udvikling i Danmark:
  De virksomheder, der investeres i, vil være påvirket af den generelle økonomiske udvikling i Danmark, hvorved Selskabets afkastog kapital ligeledes vil blive påvirket af den generelle økonomiske udvikling i Danmark.

• Skattesystemet:
  Selskabets forventede afkast er baseret på de nuværende regler. Såfremt skattereglerne ændres, kan det påvirke Selskabets afkast negativt. Såfremt skattemyndighederne ændrer fortolkningen af de for Selskabet relevante regler kan dette påvirke Selskabets afkast og egenkapital negativt.

• Likviditetsrisiko knyttet til handel med aktierne:
  Selskabets aktier er unoterede og hverken Selskabet eller administrator er forpligtet til at etablere et sekundært marked forhandel med aktierne. Dette kan have negativ betydning for investorerne i form af mindre omsættelighed og lavere salgskurs af aktierne.

• Individuelle skatteforhold:
  Investors endelige afkast afhænger af egne skatteforhold og fx hvorvidt der er investeret for frie midler, pensionsmidler elleri selskabsregi. Hverken Selskabet eller administrator yder skatterådgivning.